Описание услуги
Ключевые функции казначейства
- Организация и управление взаимодействием с банковскими учреждениями
Проведение различных финансовых операций, так или иначе связанных с банками. В частности: открытие и работа со счетами, осуществление необходимых расчетов, кредитование и инвестирование.
- Управление (планирование и оптимизация) денежными потоками
Комплекс мер по балансировке притока/оттока финансовых средств и недопущению кассовых разрывов – предусмотрено использование платежного календаря и других программных инструментов.
- Осуществление постоянного финансового контроля
Выполняя задачу, сотрудники отдела казначейства отслеживают фактическое состояние активов компании и текущий статус ожидаемых денежных поступлений, контролируют исполнение утвержденного бюджета и соблюдение установленных лимитов, занимаются мониторингом имеющихся задолженностей (кредиторской и дебиторской).
- Управление финансовыми и другими рисками
Основной целью является своевременное предотвращение тех или иных действий в бизнесе, которые могли бы снизить общую доходность предприятия. При этом, производится тщательный анализ всех критических рисков, в том числе, валютных; доходных; кредитных, а также рисков ликвидности и обвала процентных ставок.
Программные решения 1С с возможностью ведения казначейства
Среди большого количества разработанных типовых и отраслевых конфигураций существует несколько программных решений, имеющих в своем главном функционале специальный раздел со средствами автоматизации управления и учета денежных средств. Кратко остановимся на самых популярных и востребованных прикладных приложениях с подсистемой казначейства.
Конфигурации 1С: Комплексная автоматизация (КА) и 1С: ERP Управление предприятием
Эти программные продукты имеют идентичные встроенные подсистемы, в каждой из которых реализованы функции казначейства, что дает возможность пользователю управлять всеми доступными денежными ресурсами компании и полностью контролировать все осуществляемые платежи.
В данных системах предусмотрено:
- Планирование денежных поступлений и предстоящих расходов;
- Ведение учета проведенных финансовых (денежных) операций с выбором валюты, используемой при расчетах с контрагентами;
- Мониторинг наличия свободных денежных средств и контроль их расходования по целевому назначению;
- Ведение учета кредитов, взаиморасчетов, займов;
- Формирование аналитических и статических отчетов, позволяющих:
- владеть оперативной информацией о финансовом состоянии компании;
- получать данные о выполненных денежных операциях;
- контролировать своевременность выплат контрагентам;
- отслеживать соблюдение сметы расходов.
Программа 1С: Управление холдингом 8
Представленное программное решение служит для автоматизации основных бизнес-процессов предприятий с многоуровневой, разветвленной структурой и централизованным управлением, что учитывалось при разработке встроенной подсистемы казначейства, которая получила следующие свойства и возможности:
- Предусмотрены программные инструменты для планирования (прогнозирования) финансовых потоков и соответствующие механизмы для управления доступными денежными средствами;
- При ведении учета заключенных и действующих договоров может быть использована унифицированная схема делопроизводства;
- Совершение необходимых платежей осуществляется в зависимости от сложившихся обстоятельств посредством клиент-банка или в сервисе 1С: ДиректБанк;
- В централизованном режиме управления доступно формирование, согласование и проверка исполнения графиков обязательных платежей и ожидаемых поступлений денежных средств на основании заключенных договоров;
- Есть возможность перераспределения ранее установленных лимитов денежных средств между статьями бюджетов.
